Tempo de leitura: 5 minutos
O Imposto de Renda 2025 chegou, e com ele, muitas dúvidas surgem sobre quem precisa declarar, quais são os prazos e como evitar problemas com a Receita Federal.
Portanto, confira este guia completo sobre o Imposto de Renda 2025 e tenha todas as informações necessárias para fazer sua declaração com segurança e sem complicações!
Quais são as mudanças do IR para 2025?
A princípio, todos os anos, a Receita Federal pode implementar mudanças nas regras do Imposto de Renda, seja na tabela progressiva, nos limites de isenção ou nas obrigações acessórias. Bem como, para 2025, algumas alterações importantes incluem:
- Atualização na faixa de isenção.
- Novas regras para dependentes.
- Mudanças na tributação de investimentos.
- Ajustes na obrigatoriedade da declaração para MEIs e autônomos.
Acima de tudo, ficar atento a essas mudanças é essencial para evitar erros e garantir que sua declaração seja entregue corretamente.
Quais são os prazos para fazer a declaração em 2025?
De antemão, confira até quando você pode enviar a sua declaração sem ficar com seu CPF pendente e sem pagar multa de atraso.
Prazo de entrega:
- 15/03/2025 a 31/05/2025
- 15/03/2025 a 30/08/2025 – Excepcionalmente, para domiciliados nos municípios em estado de calamidade pública no Rio Grande do Sul.
Certamente, fazer a declaração logo no início aumenta suas chances de receber a restituição nos primeiros lotes. Organize seus documentos e evite imprevistos!
Quem está isento de declarar Imposto de Renda?
Nem todos precisam enviar a declaração de IR. Em 2025, estão isentos:
- Contribuintes que tiveram renda anual inferior ao limite da tabela progressiva.
- Aposentados com rendimentos exclusivamente de benefícios previdenciários dentro do limite de isenção.
- Pessoas com doenças graves (de acordo com a lista da Receita Federal).
- Dependentes incluídos em outra declaração.
Se você está isento, ainda pode optar por declarar caso tenha direito à restituição.
Quem deve declarar Imposto de Renda em 2025?
Precisam declarar o IRPF 2025 todas as pessoas físicas residentes no Brasil que, no ano-calendário de 2024, se enquadrem em algum dos critérios abaixo:
- Rendimentos tributáveis: quando o total for acima de R$ 30.639,90;
- Rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte: quando o total for acima de R$ 200.000,00;
- Receita bruta da atividade rural: quando o total for acima de R$ 153.199,50;
- Posse ou propriedade de bens ou direitos: quando o total for acima de R$ 800.000,00.
- Realizou operações em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, acima do limite ou com ganhos líquidos sujeitos ao imposto.
- Passou à condição de residente no Brasil, em qualquer mês, e nessa condição se encontrava em 31 de dezembro do ano-calendário.
Caso se enquadre em um desses requisitos, a declaração é obrigatória. Organize seus documentos para evitar problemas e cumprir suas obrigações fiscais corretamente.
Quem pode ser dependente no Imposto de Renda?
Podem ser incluídos como dependentes na declaração:
- Cônjuge ou companheiro(a) com quem tenha relação estável há mais de cinco anos.
- Filhos e enteados de até 21 anos ou 24 anos se cursando ensino superior.
- Pais, avós e bisavós que dependam financeiramente do contribuinte.
- Dependentes com deficiência de qualquer idade.
Incluir dependentes pode garantir deduções, reduzindo o imposto devido.
Conheça os principais erros que podem levar o contribuinte à malha fina no IRPF 2025
Evitar erros na declaração é essencial para não cair na malha fina. Os principais erros incluem:
- Omissão de rendimentos.
- Erros na informação de dependentes.
- Divergências entre os dados declarados e os informados pelas fontes pagadoras.
- Declaração de despesas médicas sem comprovação.
Definitivamente, revise bem os dados antes de enviar para evitar problemas.
Formas de aumentar a restituição do Imposto de Renda 2025
Quer aumentar sua restituição do Imposto de Renda? Algumas estratégias podem ajudar:
- Deduzir despesas médicas: Consulte todos os gastos com saúde que podem ser deduzidos, como consultas, exames e cirurgias.
- Incluir dependentes elegíveis: Filhos, cônjuge e pais podem garantir deduções significativas.
- Declarar despesas com educação: Mensalidades escolares e cursos superiores podem reduzir a base de cálculo do imposto.
- Investir em previdência privada (PGBL): Até 12% da renda tributável pode ser deduzida ao investir em PGBL.
- Doar para instituições filantrópicas: Doações para projetos sociais aprovados pelo governo podem reduzir o imposto devido.
Em suma, aproveitar essas estratégias pode fazer uma grande diferença no valor que você tem a receber
Tabela do Imposto de Renda 2025
A tabela do IR é fundamental para entender quanto você irá pagar ou restituir.
Confira a tabela progressiva:
| Faixa de Renda (R$) | Alíquota (%) | Parcela a Deduzir (R$) |
| Até 2.112 | Isento | 0,00 |
| 2.112,01 – 2.826,65 | 7,5% | 158,40 |
| 2.826,66 – 3.751,05 | 15% | 370,40 |
| 3.751,06 – 4.664,68 | 22,5% | 651,73 |
| Acima de 4.664,68 | 27,5% | 884,96 |
Calendário da Restituição do Imposto de Renda 2025
A restituição do Imposto de Renda será paga em lotes, conforme o cronograma oficial da Receita Federal. O pagamento ocorre geralmente entre maio e setembro, priorizando idosos, professores e pessoas com deficiência nos primeiros lotes.
Caso a Receita Federal siga o mesmo padrão de 2024, os pagamentos da restituição do Imposto de Renda 2025 podem começar no último dia da declaração, em maio.
| Lote | Data de pagamento |
|---|---|
| 1º lote | 31 de maio de 2025 |
| 2º lote | 28 de junho de 2025 |
| 3º lote | 31 de julho de 2025 |
| 4º lote | 30 de agosto de 2025 |
| 5º lote | 30 de setembro de 2025 |
Agora que você já sabe tudo sobre o Imposto de Renda 2025, continue acompanhando nossos artigos para mais dicas de educação financeira e independência econômica.
Gostou do conteúdo? Compartilhe com quem precisa se organizar para declarar o IR!
